交行北分开展防范打击非法集资宣教活动

　　交行北分开展防范打击非法集资宣教活动

　　交通银行北京分行在今年“防范打击非法集资宣教活动”中，加强员工教育，开展客户宣传，日前成功堵截一起疑似非法集资诈骗事件，有效保护了客户资金安全。

　　据交行北分工作人员介绍，不久前，一位60余岁的老人和一名20多岁的男子在交行光华路支行办理业务，大堂经理了解到老人着急要向某个人账户汇款，然后通过对方转给某财务公司。大堂经理立刻产生警觉，在询问汇款用途时，老人的回答含糊不清。这时，同来的男子立即表示与老人熟识，汇款用途就是普通资金往来，没有任何问题，要求尽快为老人办理业务。大堂经理并没有按该男子所说的去做，而是让该男子在大堂等候，并以为老人办业务为由，将老人引到贵宾区，由营业室主任来向老人进一步了解情况，并向老人介绍非法集资的常见手段，如何辨别正规的理财产品等。看到老人有所犹豫，营业室主任又向老人要来了其家属的电话，联系其家属进行劝说。最终，老人认识到这笔业务的风险，未将钱款汇走。事后，老人家属向光华路支行营业室主任进行了感谢，表示“如果不是交行员工的劝阻，老人的资金可能就损失了”。

　　据介绍，针对当前非法集资形式多样，欺骗性较强，银行员工防范风险难度大的情况，交行北分在“防范打击非法集资宣教活动”中加强对员工相关知识的培训。分行在内部网首页醒目位置开辟“防范打击非法集资宣教活动”专栏，将北京市银监局“防范打击非法集资宣教活动”方案、“防范私售理财产品”宣传教育片，以及宣教标语、“十问十答”、典型案例与警示等宣教材料上载至专栏供员工学习。

　　对于来营业网点办理业务的客户，网点社会金融风险监督员暨宣教活动协调员及相关人员利用客户等候时间，结合宣传折页、电子显示屏、电视中的宣教材料，主动向客户进行宣传;对于私人银行客户、沃德财富客户、交银理财客户等品牌客户，网点人员向其宣传非法集资的危害性，引导其科学理财、理性选择投资渠道;对中老年客户，向其介绍非法集资的特征、表现形式，以及识别非法集资骗局的方法等;对办理大额资金汇款业务的客户，向其提示参与非法集资的风险。

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