交通银行江苏省分行防范柜面电信诈骗成效显著

　　交通银行江苏省分行防范柜面电信诈骗成效显著

　　自10月1日南京市公安局在全市银行业金融机构开展“银行柜面电信诈骗案件挽损竞赛专项行动”以来，截止目前，交通银行江苏省分行成功堵截各类电信诈骗案件24起，为客户挽回经济损失76.11万元。其中交行南京雨花支行分别于10月20日、10月25日两次成功堵截持他人身份证办理银行卡的案件，并协助警方抓获3名犯罪嫌疑人，得到南京市公安机关的充分肯定和表扬。

　　自专项行动开展以来，交通银行南京各营业网点强化员工培训，开展预案演练，认真总结成功防范案例的经验，进一步加强防范和打击电信诈骗宣传教育力度，弘扬正气，彰显社会责任，为创造南京地区和谐稳定的金融环境尽一份力量。一是加强培训，南京市公安局举办的银行系统电信诈骗案件防范工作培训班，交行江苏省分行安排营业部主任、直属支行会计主管，作为“小教员”参加培训活动。二是组织预案演练，每家支行组织柜面员工、大堂经理、保安人员开展了防范电信诈骗等预案演练;三是典型教育，专门制作《防范电信诈骗案件》的PPT，用于对柜面员工、大堂经理、执勤保安进行再培训。

　　典型案例一：2013年10月30日上午，一位王姓老太太来到南京白下支行要求办理汇款业务。大堂经理李晶晶和保安队员通过详细询问，察觉此笔汇款存在疑点：孤身一人、无儿无女、无联系电话、前一日老太太曾在中行办理过13万的汇款业务。于是劝告老太太：不要轻易地汇出大额款项，要注意保护好个人的财产。但老太太执意要汇出这笔款项。在3号柜台老太太要求将10笔未到期的存款提前支取，共计人民币10万元。再将这10万元汇往其“侄孙子”的异地行卡里。柜员周欢通过“三问、二看、一核对”，发现此笔汇款业务确实存在极大的风险，再次劝说老太太不要轻易汇出大额款项。在劝说无效的情况下，周欢向会计业务经理做了汇报并通过客服中心和交行北京分行对收款人身份进行了核实，同时拨打了报警电话。通过警方的调查，确认此笔汇款业务是一起电信诈骗案件。

　　典型案例二：2013年11月7日下午，客户潘某到南京鼓楼支行办理69000元的汇款业务，并说此前曾在浦口农行汇过3000余元。经大堂经理询问，发现该客户对收款人的情况并不了解，在问及汇款用途时又含糊其辞、无法说清楚，初步判定此笔汇款是一起电信诈骗案。经仔细判断和逐级报告，大堂经理拨打了“110”报警。经过长时间做劝说工作，客户终于承认其加入了南京一传销组织。经传销人员的洗脑，身为大学生的潘某和父母都已经深深的沉迷于传销，声称一次汇款3000多元，只要汇足20次就能升级并获得丰厚的提成。在交行员工的努力和帮助下，客户潘某终于认识到参与非法传销活动的危害性，感谢交行员工帮助其挽回69000余元。

　　典型案例三：堵截一起假冒114电话诈骗案。11月21日中午，一名中年男性客户到交行长江路支行沃德柜台办理个人异地卡汇款的业务。柜员孙薇向客户了解到其通过网络和114电话查询台向其直接转接的一快速订票热线买下午两点多的飞机票，对方让客户将机票款1290元直接汇入一收款人的户名卡内情况后第一感觉该笔汇款业务情况可疑。鉴于近期电信诈骗案件的履履发生，孙薇不厌其烦向客户进行警方的安全提示。一边会同沃德区域的沃德客户经理和个金管理经理向客户了解更多的情况，一边向网点会计主管汇报。在多名工作人员的再三询问下，客户又将其手机上收到的对方发来的航班信息给工作人员看，发现其信息含糊不清，含带错误内容。这时几名工作人员分头行动，一边上网了解有无相同的诈骗形为发生，一边会计主管通过系统查询收款人信息，孙薇则安抚客户，耐心向其告知电信诈骗的危害，劝其通过正规途径进行购票。经查询网络上的确有相同户名，相同情况的诈骗案件在其他银行发生。该客户最终在几位工作人员帮助下终于意识到是诈骗形为，决定不汇款通过正规途径购票。

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